專 業 代 客 投 資 之 基 金 經 理

順 勢 時 好 運 當 技 巧

基 金 經 理 不 是 神 仙 ，不 會 10 年 都 行 好 運 ，故 順 勢 時 只 可 告 訴 自 己 好 運 當 技 巧 ，萬 不 可 人 云 亦 云；大 家 都 樂 觀 時 就 要 小 心 ，要 留 意 日 常 發 生 的 事 ，要 像 記 者 般 有 好 奇 心 ，還 要 有 邏 輯 思 維 ，總 之 就 要 盡 量 做 到 如《 大 學 》所 說 的 格 物 致 知 。

睇 錯 股 要 懂 得 斬 倉

少 招 聘 入 行 靠 自 薦 有 興 趣 入 行 人 士 ，嘗 試 毛 遂 自 薦 做 見 習 員 。

基 金 分 銷 工 作 會 盡 量 讓 銀 行 做 ，德 盛 的 銷 售 人 員 會 集 中 火 力 ，為 銀 行 職 員 舉 辦 產 品 介 紹 及 市 場 走 勢 研 討 會 、答 覆 客 戶 諮 詢 及 向 退 休 基 金 計 劃 客 戶 提 供 意 見 。由 於 團 隊 較 精 幹 ，故 會 傾 向 聘 請 有 經 驗 人 士 ，如 去 年 5 月 加 盟 ，出 任 德 盛 安 聯 資 產 管 理 基 金 業 務 主 管 的 李 漢 傑 ，就 具 備 6 年 基 金 銷 售 及 3 年 銀 行 工 作 經 驗 ，只 需 約 半 年 時 間 ，李 已 令 德 盛 去 年 基 金 單 位 銷 售 額 ，較 前 年 增 加 1 倍 。

需 具 相 關 工 作 經 驗

她 指 出 ，銷 售 人 員 既 要 與 基 金 經 理 溝 通 ，亦 要 向 客 戶 解 釋 基 金 經 理 的 投 資 策 略 ，故 除 了 業 務 知 識 、專 業 資 格 及 必 備 的 學 歷 外 ，溝 通 技 巧 尤 為 重 要；此 外 ，還 要 有 上 進 心 及 對 自 己 有 要 求 ，因 為 基 金 行 業 必 須 與 時 並 進 。

認 為 基 金 或 策 略 性 投 資 者 必 然 會 長 線 持 有 個 別 股 票 。事 實 上 ，這 個 傳 統 的 策 略 ，近 年 已 出 現 重 大 的 轉 變 ─ ─ 只 要 它 們 的 投 資 組 合 到 達 心 目 中 的 回 報 點 時 ，便 會 選 擇 沽 貨 套 利 ，不 會 跟 股 票 長 時 間 談 戀 愛 。