理財顧問最重要開會

SUN財金…財金新聞  13/11/2003

本港理財顧問行業近年發展蓬勃，但競爭也十分激烈，能否成功首重服務，而屬下的員工能否提供專業的服務，是成功的關鍵，本港一家理財顧問公司每周抽一整天時間作「會議日」，由早上至黃昏，一連舉行數個不同會議，目的是為這星期作準備，面對客人時能提供最佳的服務。

浩邦（香港）董事游樹祥表示，英國有六成客戶，會透過財務策劃師購買保險，而美國則有四成人，故相比起歐美國家來說，本港理財市場才剛起步，現時本港有1,200名財務策劃師，估計未來仍有很大發展空間。

現代管理學之父杜拉克曾說過：「如果一個經理花超過 25% 時間開會，這個組織大概有問題。」話雖如此，但辦公室內，大大小小的會議總難避免，但九五年成立的浩邦（香港），由於創辦人曾受聘英資理財公司，故管治風格抱有英式味道，當中最特別之處，是會在每星期的第一天，與員工展開不同會議，令高層指示得以下達至前線，為未來四日的工作，做好應有準備。

每個星期一早上，獨立理財顧問浩邦的員工，會浩浩蕩蕩趕返位於新世界大廈的辦公室，為星期一的「會議日」作準備，財務策劃師游樹祥表示：「同事在九時三十分返到公司，大約十時就會開第一個會，內容是談及近期市況發展，金股匯走勢，例如近期澳元轉強，就會提醒持有澳元資產的同事多加注意。」

踏入十一時，另一個會議就會舉行，接的一個小時，管理層會因應情況，邀請基金或保險公司代表，向浩邦旗下員工，講解不同產品的特性，更新最新的投資資訊。由於理財顧問大多實行導師制（Mentor System），由一個舊人帶四、五個新人，故有關會議，只須導師出席，繼而轉述至低下同事。

實行導師制更利管理

浩邦設有一個三人部門，包括會計師及法律專材，專責財務策劃法規。浩邦（香港）董事梁彥穎表示：「午飯過後，一眾同事便會與法規部門舉行會議，由二時三十分開始，一直至四時三十分結束，席間主要講解守則及法規上種種轉變。」

梁彥穎指出，很少行業會花整天時間開會，但理財顧問公司涉及逾百員工，開會是交流資訊的最直接方法。

不過，要令會議更有效率，最重要是「規律化」，與會者在會前要明白會議的運作方式、需要研究的議題，以及需要達成的目標。當會議循其規律，與會者可準確預測會議所需時間。完成一整天會議後，員工便會四出見客，平均一周會花十至十五小時與客人會面。

他補充說，浩邦成立八年之久，現有5,000客戶，年齡由三十至四十歲不等，大部分屬專業人士，「身家」由500至6,000萬美元不等。浩邦的員工人數，由最初三人，發展至現今員工超過百人。

生意破紀錄即敲鐘

大部分英資理財顧問公司，辦公室中央掛有一個吊鐘，當員工的一宗生意打破紀錄，便可走到中央，敲響這個吊鐘，鐘聲會傳至辦公室每一角落，管理層與其他同事聽聲到鐘聲後，便相繼前來祝賀。

隨中港經濟融合，內地客南下投資，追捧各類型基金或保險產品，刺激市場對理財顧問需求。浩邦增聘一百名財務策劃顧問，要求應徵者大學畢業，修讀經濟、財務等相關科目，而且要有一定的工作經驗。薪金方面，合資格的財務策劃顧問，年薪可達30至50萬以上，而有經驗的顧問，手頭上有一批的固定客戶，年薪則可達百萬。