Nota del Editor

El pasado 4 de mayo, en el sitio http://www.cubadebate.cu/especiales/2021/05/04/trust-investing-o-como-ser-ricos-de-la-noche-al-dia/ apareció en Cubadebate un interesante artículo titulado Trust Investing o como ser ricos de la noche al día. El artículo proporciona información verificable de la falsedad de los datos que suministra la supuesta empresa tales como números de identificación, direcciones, teléfono y correos de contacto en el link https://tulipresearch.com/es/trust-investing-esquema-ponzi-latinoamerica/, así como un comunicado de la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España que aconseja no invertir en ella, accesible en https://www.cnmv.es/Portal/ResultadoBusqueda.aspx?tipo=1&nombre=trust%20investing.

De acuerdo a la cantidad comentarios en los dos primeros días de su aparición (1057, muchos de ellos alabando las bondades de Trust Investing) parece ser que también entre los cubanos esta estafa está muy extendida, tanto en la isla como en el extranjero, y que algunos están haciendo algún dinerito (un poquito, no mucho) con ella. O piensan que lo están haciendo.

¿Qué es un esquema piramidal?

Un esquema o estafa piramidal es una operación fraudulenta de inversión que implica el pago de intereses a los inversores con su propio dinero o del que proviene de nuevos inversores, que se afilian engañados por las promesas de obtener grandes beneficios en poco tiempo y sin riesgos. El sistema sólo funciona si crece la cantidad de nuevas víctimas. Cómo el esquema no oferta productos o servicios y ni siquiera especifica cual es la supuesta inversión, la única forma de cubrir las ganancias es mediante el dinero de otros participantes de la pirámide. Dicho de otra forma, este sistema no invierte en instrumentos financieros, sino que redistribuye el dinero de unos “inversionistas” hacia otros en la medida que la pirámide va creciendo; una vez que deja de entrar gente nueva al "negocio" el estafador tiene que dejar de pagar y la pirámide se cae.

Progreso geométrico de un esquema de pirámide típico (Wikipedia).

El esquema no es nada nuevo. Ponzi realizó su estafa piramidal alrededor de 1920 y se hizo millonario con ella en breve tiempo hasta que fue preso y luego deportado a Italia. Hay diferencias: en un esquema Ponzi, el perpetrador actúa como punto central para las víctimas, interactuando directamente con todas ellas. En tramas piramidales más recientes, los “inversores” que reclutan colaboradores adicionales se benefician  con un por ciento adicional (de hecho, el no reclutar por lo general significa el no retorno de la inversión). El esquema se conoce por muchos otros nombres tales como timos en pirámide, círculos de la plata o células de la abundancia. Es una de las muchas típicas estafas de duros a cuatro pesetas tal como se conocen en España.

Este tipo de actividad se considera ilegal en Estados Unidos, Reino Unido, Francia, Alemania, Canadá, Rumanía, Colombia, Malasia, Noruega, Bulgaria, Australia, Nueva Zelanda, Japón, Nepal, Filipinas, Sudáfrica, Sri Lanka, Tailandia, Venezuela, Irán, República Dominicana, República de China, España, México, Perú y Ecuador.

Como el captar nuevos inversores recibe un plus de las ganancias, de alguna manera la estafa hace cómplices de la misma a aquellos que logran convencer a más incautos para que entreguen su dinero. Posiblemente esa sea una de las razones de tantos comentarios favorables en Cubadebate a Trust Investing. La credulidad e ingenuidad rayana en la idiotez es otra.

Desde luego, llegará un momento en que no aparecerán más inversores y todo el tinglado se vendrá abajo. Por eso es usual de que los promotores se cuiden muy bien de que se sepa quiénes son en realidad; es muy probable que hasta los nombres y otros datos personales que se citan en el artículo de Cubadebate también sean falsos; así evitan que alguien vaya a pedirles cuentas cuando el esquema se desplome.

Revisión en la WEB

Por si queda alguien incrédulo, aquí  van algunos ejemplos tomados de la WEB; no son los únicos. Se pueden encontrar no menos de otros 10 ejemplos en diferentes lugares del mundo.

Entre 1970 y 1984 en Portugal, una mujer conocida como Dona Branca mantuvo un esquema que pagaba el 10% mensual de interés. En 1988 fue sentenciada a 10 años de prisión, pues se demostró que había recibido el equivalente a 85 millones de Euros.

En Perú, en la década de 1980, la financiera "Centro Latinoamericano de Asesoría Empresarial" (CLAE), de Carlos Manrique Carreño, pagaba entre 80 y 100% anuales a sus ahorristas, llegando a manejar hasta 360 millones de dólares provenientes de unas 160 mil personas. La empresa fue intervenida en 1993 y disuelta por no poder acreditar sus supuestas inversiones, ni mostrar libros contables. Manrique huyó a los Estados Unidos donde fue capturado y extraditado al Perú y encarcelado hasta 2001.

En Venezuela, a mediados de los 80, la Guayana Money Internacional o Gumis ofrecía intereses cercanos al 50% mensual. Muchos incautos vendieron sus viviendas, terrenos, empresas y posesiones o simplemente pidieron préstamos bancarios para tener el capital necesario e incluirse en el “negocio”. A los dos años la Gumis dejó de pagar y el gobierno tuvo que intervenir demandando a sus creadores, a los que nadie volvió a ver. Se conocen casos de personas que 30 años después vivían arrendados tras haber vendido su vivienda y aún estaban esperando lo prometido.