UNIVERSIDAD YACAMBÚ
ESPECIALIZACIÓN
EN GERENCIA
MENCIÓN
ORGANIZACIÓN
ASIGNATURA:
SEMINARIO DE TRABAJO
ESPECIAL
DE GRADO
TRABAJO
9
AUTOR:
MIREIDEE JIMÉNEZ SÁNCHEZ
TITULO:
“Estudio y Propuesta para poner en práctica una
unidad o sistema de Libertad Financiera”.
AUTOR: Mireidee
Jiménez Sánchez
INTRODUCCIÓN
El presente trabajo especial de
grado, tiene como finalidad poder presentar el planteamiento al problema de
investigación, con su respectiva justificación y objetivos general y
específicos obtenidos por la autora, de un estudio gerencial que permite
exponer los mecanismos y actividades que consideraron de importancia y
necesarias para poner en práctica la denominada “Unidad o Sistema de Libertad
Financiera” (USLF) en Venezuela. Para lo cual fue necesario considerar la
actualidad política, social y económica de la nación con la finalidad de
entregar un producto (propuesta) viable técnica y económicamente, haciendo uso
de un programa de gestión de los recursos disponibles para lograr resultados
reales, confiables, efectivos y eficientes en tiempo y espacio. Los resultados
del presente estudio servirán de base teórica para generar las recomendaciones
necesarias para implantar dicha unidad o sistema.
En el presente documento se utiliza
una terminología propia del tema y aceptada con alcance internacional por los
organismos mundiales relacionados con el medio; por lo tanto, se hace necesario
identificarse con la terminología para poder comprender con mayor claridad el
trabajo especial de grado en todos sus aspectos. En primer lugar, es importante
y necesario acotar que los términos ‘Lavado de Dinero’ o ‘Blanqueo de Dinero’
presentaban problemas de aceptación y alcance jurídico en los marcos legales
nacionales e internacionales; por tal motivo los organismos internacionales
establecieron y dieron aceptación legal, correcta y de alcance internacional al
término ‘Legitimación De Capitales’.
El evidente desarrollo tecnológico
de estas últimas décadas a impulsado el desarrollo en los procesos de
intercambio comercial, permitiendo establecer un escenario caracterizado por un
desarrollo económico y social, éste nuevo entorno tecnológico, económico y
social estableció un nuevo escenario mundial que conocemos como la
globalización y que hoy todavía está en creciente auge.
ACERCAMIENTO AL PROBLEMA DE INVESTIGACIÓN
En la actualidad, muchas personas
no cuentan con una infraestructura adecuada para el control y manejo adecuado
mediante procedimientos financieros.
Es por ello que se hace necesario
establecer un esquema de mecanismos de libertad financiera y permitir
desarrollar actividades nutrientes para cada desenlace financiero. Pero para
poder detectar estas actividades se necesita de una plataforma tecnológica que
garantice la disponibilidad de información real y confiable en forma oportuna.
Se necesita de una plataforma que
implica tecnología de punta en el área de las bases de datos distribuidas, que
opere en una red de comunicaciones digitales y en tiempo real de ser factible;
solo así será posible detectar obstáculos a tiempo, para que no impidan tan
importante necesidad.
Cuáles deben de ser las
herramientas y recursos mínimos necesarios que deberán ser considerados,
utilizados e instalados para poder crear
Como manejarnos en este mundo en que
vivimos, como establecer nuestros propios criterios y ser preactivos en la
finanzas. Hoy en día no existen institutos ni organismos en donde se pueda
obtener una guía acorde a nuestras necesidades familiares (social) y
empresariales.
La administración de calidad total,
la cual implica controlar todos los procesos desarrollados por una empresa para
generar un producto o servicio, incorporando la participación, en el control de
la calidad, de todos los departamentos de una empresa, como son presidencia,
dirección, mercadeo, fabricación, finanzas, informática y recursos humanos, así
como de todos sus proveedores, teniendo todos como objetivo satisfacer las
necesidades del cliente, tanto el intermedio como el final.
También por lo general esta
investigación estará abocada en el enfoque
prospectivo según este enfoque, el futuro no es necesariamente la
prolongación del pasado. La estrategia puede concebirse independientemente del
pasado.
Específicamente,
los autores sugieren cuatro perspectivas:
3.
Perspectiva interna o de procesos de negocio:
cuales son los procesos internos que la organización debe mejorar para lograr
sus objetivos. Debemos preguntarnos: "Para satisfacer a los accionistas y
clientes, en que procesos de negocio debemos sobresalir?".
4.
Perspectiva de innovación y mejora:
cómo puede la organización seguir mejorando para crear valor en el futuro.
Incluye aspectos como entrenamiento de los empleados, cultura organizacional,
etc.
Realmente esta investigación estará
ubicada exactamente en la zona de Guayana. Se estará realizando aproximadamente
en un trayecto de tiempo a mediano plazo.
En la actualidad existe la necesidad
de ser gerentes de calidad para la gestión de recursos con la finalidad de
cumplir con lo planteado en el título de este trabajo cumpliendo de esa manera
el objetivo general del proyecto con el mínimo de inversión y el máximo de
utilidad, eficiencia y calidad; sin embargo, los costos asociados al recurso
humano y al proceso de investigación y desarrollo a veces hacen no viables este
tipo de actividades.
Por lo general son pocos los
conocimientos que se tiene en relación al tema, pero me parece interesante que
tengamos como un norte una libertad financiera para un mejor control y manejo
en nuestras vidas en todos los sentidos.
JUSTIFICACIÓN
El problema de legitimación de
capitales esta afectando significativamente el sistema financiero de muchos
grupos familiares y empresariales en Venezuela específicamente en ciudad
Guayana que no escapa de esta situación. Actualmente Venezuela atraviesa un
período de dificultades económicas debido a gestiones administrativas
erráticas. Los acreedores exigen sus pagos y esto obliga a un sacrificio social
y económico que se refleja en un letargo en el proceso de desarrollo
tecnológico, económico y social, haciendo más cuesta arriba la salida del
subdesarrollo. Es por ello que debemos ahorrar y hacer multiplicar nuestros
ingresos mejorando la macroeconomía para incentivar la microeconomía; esto
significa que es vital controlar las fugas de capitales reales en todas sus
formas, incluyendo aquellas actividades que afectan el esquema financiero
nacional, aunque el presente estudio y propuesta solo trate del problema de
capitales mal habidos; pues el tratar el esquema financiero en su totalidad, no
es el objetivo planteado y además requeriría de muchos recursos en tiempo y
estrategias tecnológicas arrojando resultados de mayor complejidad debido a su
extensión.
Es necesario entonces eliminar los
procesos de legitimación de capitales para sanear la economía nacional y hacer
frente a los compromisos financieros en forma legal y eficiente, garantizando
así las oportunidades de desarrollo económico y social sostenido que significan
una mejora de la calidad de vida del venezolano.
Es verdad que existen muchas empresas o
proyectos que necesitan de gerentes de calidad para la gestión de recursos en
la forma más acertada con la finalidad de llevar a feliz término el objetivo
primario del proyecto con el mínimo de inversión y el máximo de utilidad,
eficiencia y calidad; sin embargo, los costos asociados al recurso humano y al
proceso de investigación y desarrollo a veces hacen no viables estas
actividades.
En la actualidad, un trabajo de
postgrado en el campo de la tecnología
involucra una serie de actividades que en algunas ocasiones resulta
insostenible por las implicaciones económicas que esta lleva asociada. Es por
ello que este proyecto esta orientado a desarrollar una propuesta en función de
un estudio preliminar, para así garantizar menores inversiones con mayor
productividad dentro de los parámetros de excelencia y calidad mínimos
necesarios.
OBJETIVOS
Establecer y generar las
recomendaciones con relación a cuales serían los mejores mecanismos que
deberían utilizarse para instalar y poner en práctica una Unidad o Sistema de
Libertad Financiera en Venezuela, con la finalidad de hacerla eficiente de
acuerdo a los recursos tecnológicos disponibles en el mercado y en concordancia
con los programas de austeridad económica que maneja en la actualidad el
gobierno nacional, conservando la legitimidad establecida por el sistema legal
venezolano.
Ø
Establecer
cuáles serían los mejores mecanismos para el acopio de información desde las
entidades financieras sin que se vean involucradas y con la suficiente
eficiencia que haga posible una información confiable, confidencial y veraz en
tiempo real.
Ø
Establecer
cuáles serían las mejores herramientas y mecanismos de integración tecnológica
que mejor se adaptan a la necesidad del cliente y a la realidad nacional
venezolana en la actualidad y a futuro.
Ø
Identificar el
posible impacto social y económico de la propuesta.
Ø
Identificar los
indicadores que se deberán manejar como alarmas de situación tendientes a
posibles programas de enriquecimiento ilícito.
Ø
Identificar los
mecanismos más comunes que se aplican para la legitimación de capitales por
parte de sistemas, empresas y personas que practican una economía basada en
enriquecimientos ilícitos.
Ø
Identificar
cuáles son los mecanismos de mayor éxito y seguros que se utilizan en diversas
partes del área venezolana en la lucha contra la legitimación de capitales.
CAPITULO II
ANTECEDENTES DE
Realmente en todo trabajo de
investigación los antecedentes constituyen un fundamental apoyo que interviene en el
desarrollo del trabajo, sustentando en si cualquier relación con el objeto primordial del mismo. Evidentemente
a través de tesis, artículos publicados,
textos bibliográficos se obtiene información necesaria puntualizando el trabajo
de investigación, teniendo en cuenta el objetivo
de la investigación o del estudio.
En este trabajo de investigación se consideraron algunas investigaciones que fundamentan el
desarrollo y desenlace:
Correa, Eugenia (s/f) en su
investigación titulada “El ciclo de auge y crisis financieras: hacia una nueva
regulación monetaria y financiera” expresa que los mercados financieros nacionales y las
relaciones financieras internacionales han venido transformándose de manera
acelerada, donde el cuestionamiento de las regulaciones estatales de la
posguerra en los mercados financieros abre espacio nuevamente a las ideas
económicas liberales. También alega en su artículo que la represión financiera
se le atribuye la inhibición del ahorro, la obstaculización para la asignación
eficiente de los recursos financieros al igual los intermediarios financieros
lo considera como una causa de operación ineficiente. La autora prosigue
profundizando más el tema radica en la inversión y comercios globales indicando
tendencias para la inversión teniendo una visión objetiva del alcance de la
globalización y en especial lo que puede llegar a ser su comportamiento en el
futuro inmediato.
La relación
establecida con la presente investigación, enlaza una similitud en cuanto a un
desarrollo que permite evaluar, coordinar, controlar y administrar la
funcionalidad de los indicadores, permitiendo insistiendo en las bondades que
ofrece la libertad financiera y la necesidad de su mayor ampliación con
tendencias recurrentes al sobreendeudamiento.
Cascante A., H. (2003) en su trabajo de investigación titulado
“Disciplina del crédito bancario y protección del consumidor”, para optar al título
de Master en Derecho Económico con énfasis en comercio exterior, otorgado por
Entre las conclusiones establecidas
por la autora, hace referencia a de satisfacer
necesidades de carácter personal, familiar, empresarial, teniendo en consideración
los objetivos y metas para un propósito acorde a estrategias netamente
financieras, así como el comportamiento en todo lo concerniente a la parte
cuantificable (costo-beneficio), nivel de confiabilidad de los recursos,
perspectiva de los clientes, perspectiva de los negocios, así como del
crecimiento organizacional a corto, mediano y largo plazo.
En el mencionado trabajo de
investigación, existe una relación con la presente investigación, en el caso de
que hace referencia a situaciones financieras y contables, estableciendo medidas
que influyan en el desarrollo económico para un determinado fin, de manera
controlada, maneja diversos procesos y
establece sus criterios en forma óptima y homologada de acuerdo a sus
necesidades.
Estas investigaciones ayudan a
fomentar de una manera amplia el presente trabajo de investigación a través de
los comentarios de situaciones reales que se plasman en el desarrollo de los
trabajos.
BASES TEÓRICAS
Terry, G. (1985): Establece que “La planeación es seleccionar información y hacer suposiciones respecto
al futuro para formular las actividades necesarias para realizar los objetivos
organizacionales”
Ander, E.
(1993): Informa que la “Planificación es
el conjunto de procedimientos mediante los cuales se introduce una mayor
racionalidad y organización en unas acciones y actividades previstas de
antemano”. También expresa que
Ciertamente entre los autores
plantean un fin común que es la toma de decisiones para el alcance de los
objetivos, claro desde el punto de vista de cada uno difieren, en lo que
respecta Terry en su definición se aboca más a suposiciones futurista
relacionadas a las actividades de la organización, sin embargo, hacen referencias en cuanto al tipo de
metodología y el conjunto de procedimientos que se abocan al alcance y optimización
de los objetivos.
Indistintamente del planteamiento de
cada autor coinciden en un mismo punto en donde indican realizar actividades
para alcanzar los objetivos compatibles para el desarrollo de la organización.
En si, la planificación vendría ser el conjunto de
procedimientos necesarios para la toma
de decisiones que ayuda alcanzar un futuro deseado, teniendo en cuenta la
situación actual y los factores internos y externos que pueden influir en el
logro de los objetivos.
ENFOQUES DE
En este punto se va a hacer
referencia a todos los aspectos conceptuales que se manejan dentro del presente
desarrollo, haciendo un gran énfasis en todo lo concerniente a las perspectivas
expuestas en la presente investigación, así como el enfoque teórico de las
definiciones más necesarias y utilizadas con sus respectivos comentarios e
interpretaciones, tomando en consideración las opiniones personales a cada caso
y tema de estudio.
Sallenave, J. (2004) expone
la existencia de dos enfoques antagónicos en los modelos intelectuales
estratégicos, para inclinarse finalmente por el segundo de ellos:
Enfoque de preferencia: afirma que el futuro es la "continuación del
presente, que, a su vez, es la prolongación del pasado".
Enfoque prospectivo: según este enfoque, el futuro no es necesariamente
la prolongación del pasado. La estrategia puede concebirse independientemente
del pasado.
Deming y Juran aporta: El
enfoque operacional o de la teoría y ciencia de la administración recoge los
conocimientos administrativos pertinentes para relacionarlos con las labores
administrativas, lo que los administradores hacen. Este enfoque pretende
integrar los conceptos, principios, y técnicas que se encuentran en la base de
las tareas de la administración.
La reingeniería es uno de los
enfoques más recientes, también llamado rediseño de procesos. Su propósito es
lograr más con menos recursos, para conseguir mejoras sustanciales en medidas
de desempeño contemporánea tan decisivas como costos, calidad, servicio y
rapidez”.
PLANIFICACIÓN
ESTRATÉGICA
Tripier, B. (s/f) manifiesta que
la planificación estratégica es el proceso que da sentido de dirección y
continuidad a las actividades diarias de una empresa o institución,
permitiéndole visualizar el futuro e identificando los recursos, principios y
valores requeridos para transitar desde el presente, hacia la visión. Debe
permitir identificar valor en cosas que nadie hace o de agregar un valor
diferenciado a cosas que todos hacen. Debe permitir entender los cambios e
internalizarlos. Y deben dar como resultado un plan estratégico o mapa de ruta.
Se puede observar cierta diferencia
en lo que es planificar y planificar
estratégicamente, aparentemente reflejan ser iguales pero realmente como lo
explica Tripier, B. estratégicamente es
el proceso que da sentido de dirección y continuidad a las actividades diarias;
en lo que respecta planear es el plan impuesto
por la autoridad.
Además se puede determinar que la planificación es a corto plazo y la
planificación estratégica es a largo plazo.
El pensamiento competitivo consiste
en realizar una recolección, selección, análisis y distribución de la
información que se encuentra en el entorno referente a sus competidores, para
luego desarrollar estrategias que les permitan obtener ventajas competitivas.
A partir del pensamiento
estratégico, sobreviene la etapa del planeamiento que esencialmente, aunque se
le llame estratégico, no es estratégico.
PORTER, M. (s/f):
Plantea que el
pensamiento estratégico tiene que ver con la consecución de unos objetivos y la
resolución de sus problemas inherentes, dentro de un marco contextual concreto.
Es decir, es una herramienta para conseguir lo que queremos, de la mejor forma
y venciendo las dificultades.
FERRER, J. (2001). concreta en cuanto al
pensamiento estratégico y competitivo,
dice que el pensamiento estratégico
permite incorporar los valores, la misión, la visión y las estrategias en la
toma de decisiones y efectuar una revisión de los mismos ante las exigencias de
las nuevas realidades y escenarios. Proporciona un sentido acerca de la
posición que debe ocupar la organización en el futuro, de manera que las
acciones que emprenda sean coherentes y compatibles con la filosofía de la
misma.
Se
puede establecer como principal diferencia entre pensar y
pensar
estratégicamente, que el pensamiento estratégico entiende su entorno y aprovecha lo que
se le presenta para aprovecharlo al máximo posible y le permite a los
administradores identificar los aspectos que son críticos, para lograr el éxito
del programa de planificación a largo plazo, muy por el contrario sucede con el
pensar que tiende a forzar situaciones a conveniencia y se
basa en una metodología lineal de razonamiento rígido que no permite
desviaciones en la aplicación de una norma.
DEFINICIONES PROSPECTIVA:
Bertran, de J. (2004), plantea que existen dos formas de ver el futuro, la
primera como una realidad única, propia por los oráculos, profetas y adivinos.
La segunda forma de ver el futuro es como una realidad múltiple, estos son los
futuros posibles que de Jouvenel denominó futuribles.
ESTRATEGIA:
Echarri, J (1999) en el portal del Instituto de Prospectiva Estratégica expresa que el término "estrategia" es una de esas palabras que la gente define de un modo y a menudo las utiliza de otro distinto. Por lo general en el mundo de los negocios incluyendo el doctrinal se emplean diversas definiciones por muchos autores y directivos de empresas.
De igual manera el portal de Estrategia.com se plantea que puede definirse como la mejor forma de alcanzar los objetivos buscados antes de ingresar a una situación conflictiva es decir el luchar para obtener una de dos o más situaciones hipotéticas que no se den simultáneamente. Esto conlleva a que se tiene que reconocer y tener bien claro que es adaptable a cualquier situación que persigan objetivos concretos, comprendiendo la mejor manera de alcanzarlos.
Tanto la prospectiva como la estrategia se han convertido en dos áreas que íntimamente guardan relación sobre todo en el campo de la administración. La prospectiva es fundamental para abrir camino y estudiar las estrategias para soluciones futuras ante cualquier problemática. Sin embargo, siempre hay que tener en cuenta que lo conveniente es diferenciarlas con mucha claridad.
Una vez definidos los términos anteriores se puede determinar que la prospectiva estratégica mediante su sistema vigía y sus planes operativos en su amplitud se encargan de disminuir frecuentemente los riesgos e incertidumbres posibles inherentes a la consecución del futuro deseado.
Además Lafaurie, M. (1899) manifiesta que “La prospectiva estratégica se desarrolla un conjunto de métodos, todos ellos excrutables: explícitos, analizables y explicables. Hay métodos cuantitativos y cualitativos. Los primeros son más conocidos porque se aplican en las disciplinas "económicas" (Teoría Económica y Economía Política). Los segundos son típicos de la investigación socioeconómica cualitativa.
MÉTODOS DE
En la caja de herramientas de la prospectiva estratégica de Godet (2000) expone que los métodos de dirección empresarial que se suceden los unos a los otros siempre tienen un punto en común, la motivación ante nuevos desafíos para el logro de los objetivos deseados. La prospectiva estratégica, esta destinada en primera instancia a las empresas en las cuales es posible detallar una representación bajo forma de árbol de competencias. Al igual en la caja de herramientas manifiesta que el método de escenarios tiende a construir representaciones de los futuros posibles, así como el camino que conduce a su consecución. Los árboles de competencia pretender representar la empresa en su totalidad sin reducirla únicamente a sus productos y mercados.
Sfier, R (2006) plantea que existen diferentes metodologías y enfoques para realizar un análisis prospectivo estratégico. Las más utilizadas:
Ø Método Delphi
Ø Análisis FODA
Ø Exploración del Entorno
Pinto, J (s.f) expresa que con la narración de los escenarios y las explicaciones sobre cómo pasar de la situación presente a la situación futura se termina el método de escenarios desarrollado por los franceses. Asimismo explica que los franceses utilizan un método sumamente estructurado donde impera la racionalidad y la rigurosidad. Considero que lo más importante es que pasemos la mayor parte de nuestro tiempo en el análisis y la reflexión y dejemos poco tiempo para el uso de modelos y software cuya utilidad se reduce muchas veces al ahorro de tiempo.
MANEJO DE ESCENARIOS
Es importante resaltar que los escenarios son instrumentos decisivos en la prospectiva estratégica y Godet (2000) define al escenario de la siguiente manera: “un conjunto formado por la descripción de una situación futura y una línea de acontecimientos que permiten pasar de una situación original a otra futura”.
El artículo de Prospectiva Tecnológica del portal Gestión de la tecnología, aporta que: “Por escenario se entiende el conjunto coherente de variables y suposiciones de contexto que permite analizar el futuro”.
Teniendo claro estas definiciones Godet (2000) presenta dos tipos de escenarios:
Ø Exploratorios: partiendo de las tendencias pasadas y presentes, conducen a futuros verosímiles.
Ø Anticipación o normativos: construidos a partir de imágenes alternativas del futuro, podrán ser deseables o por el contrario rechazables. Son concebidos de forma retroproyectiva.
BASES LEGALES
En este trabajo de
investigación se estará apoyando fundamentalmente en distintas leyes y
decretos:
Ø Reglamento sobre la
organización del control interno en la administración pública nacional.
Sistema
de control Interno
Artículo
2. El sistema de control interno de cada organismo o entidad tiene por objeto asegurar
el acatamiento de las normas legales, salvaguardar los recursos y bienes que
integran el patrimonio público, asegurar la exactitud y veracidad de la
información financiera y administrativa a
fin de hacerla útil, confiable y oportuna para la toma de decisiones adoptadas
y lograr el cumplimiento de los planes, programas y presupuestos, en
concordancia con las políticas prescritas y con los objetivos y metas
propuestos.
Ø Ley de Reforma Parcial de
Artículo 9.
El sistema presupuestario está integrado por el conjunto de principios,
órganos, normas y procedimientos que rigen el proceso presupuestario de los
entes y órganos del sector público.
Artículo 13. Los presupuestos públicos de ingresos contendrán la
enumeración de los diferentes ramos de ingresos corrientes y de capital y las
cantidades estimadas para cada uno de ellos. No habrá rubro alguno que no esté
representado por una cifra numérica.
Las denominaciones de los diferentes rubros de ingreso serán lo
suficiente específicas como para identificar las respectivas fuentes.
Ø Reglamento N° 1 de
Artículo 75.
1.- Una
síntesis de la Ley de Presupuesto.
2.- Los
aspectos básicos de los presupuestos de cada uno de los entes regidos por el
Capítulo IV de este Título.
3.- La
consolidación de los ingresos y gastos públicos y su presentación en agregados
institucionales útiles para el análisis económico.
4.- Una
referencia a los principales proyectos de inversión en ejecución por el sector
público.
5.-
Información acerca de la producción de bienes y servicios y de los recursos
humanos que se estima utilizar, así como la relación de ambos aspectos con los
recursos financieros.
6.- Un
análisis de los efectos económicos de los recursos y gastos consolidados sobre
el resto de la economía.
El
presupuesto consolidado del sector público será presentado al Ejecutivo
Nacional antes del treinta de mayo del año de su vigencia. Una vez aprobado por
el Ejecutivo Nacional, será remitido a la Asamblea Nacional con fines
informativos.
Ø
Reglamento de
Ø
Ley Orgánica de Procedimientos Administrativos
Artículo 30. La actividad
administrativa se desarrollará con arreglo a principios de economía, eficacia,
celeridad e imparcialidad.
Las autoridades superiores de cada
organismo velarán por el cumplimiento de estos preceptos cuando deban resolver
cuestiones relativas a las normas de procedimiento.
Ø
Otras
leyes o reglamento que en el desarrollo de la investigación surja como apoyo y
aclaratoria de la misma.
Ø Resoluciones Emitidas por
MARCO METODOLÓGICO
Tipo de Investigación
De acuerdo a los objetivos
propuestos en este trabajo apuntan a una investigación
analítica de base documental, inclinándose hacia los aspectos conceptuales y descriptivo
en forma narrativa, incrementando el nivel de comprensión así como también
Tamayo, M. (1981), señala que la investigación
descriptiva corresponde la descripción, registro,
análisis e interpretación
de la naturaleza
actual, composición o proceso
de fenómenos. Las informaciones obtenidas son de fuentes
bibliográficas, por lo general esta investigación esta apoyada con el método
descriptivo donde los datos
obtenidos serán analizados de una manera evaluativos, interpretando el
resultado que arroje.
Al
igual Sabino, C. (2002) manifiesta “que se
plantean como investigaciones descriptivas los diagnósticos que realizan
consultores y planificadores: este autor inicia de una descripción organizada y
viable de un determinado contexto
situacional, permitiendo enfocar proyecciones y recomendaciones muy especificas
y claras”.
Diseño de Investigación
Con
respecto al diseño de investigación Hernández, Fernández y Baptista (2004) plantea
que el diseño se refiere al plan o estrategia concebida para obtener la
información que se desea, y a la vez exponen que el diseño señala al
investigador lo que debe hacer para alcanzar sus objetivos de estudio y para
contestar las interrogantes de conocimiento que se ha planteado. (p.67).
Esta
investigación mas que todo se inclina a un diseño de campo de carácter
documental, realizándose en un área de
estudio, mediante el cual, los datos se recogerán de manera directa de la situación
actual, aplicando algunos instrumentos de recolección de información,
considerándose que los datos son primarios, en donde captan la realidad de la vida cotidiana-natural,
por medio de la observación, entrevista e interrogando a las diversas personas
vinculadas con el tema planteado y establecidas
en ciudad Guayana, Estado Bolívar para una mejor sustentación actual de los
hechos.
También se procederá para la recolección de información
la incluida en los textos, boletines, artículos, revistas, leyes,
páginas web,
etc., luego por medio del análisis de la lectura
se consideraran temas que tienen concordancia con la investigación para ser desarrollados
indicando argumentos con respecto al punto de vista de los distintos autores y de
acuerdo a lo establecido en las leyes que se rigen.
Universo de Estudio
Tamayo (1981); define Población
como: "La totalidad de fenómenos a estudiar en donde las unidades poseen
una característica común, la cual se estudia y da origen a los datos de la
investigación".
Asimismo Gabaldon, N (1969) citado por
Balestrini (ob.cit) indica que “por población se entiende un conjunto finito o
infinito de personas, casos o elementos que presentan características
comunes”.
Tomando
la guía por lo que señalan estos autores la población de esta investigación
esta definida por las diversas personas profesionales, empresarios, amas de
casas, todos en general, debido a que pueden contribuir con el diseño y
perfeccionamiento de las distintas
estrategias económicas y financieras que sean las mas efectivas y adecuadas,
además que por estar involucrados de una u otra manera cotidianamente deben
participar en sus planes estratégicos a fin de sentirse comprometidos en esta
tarea para lograr un mejor éxito con alta calidad financiera. El universo de la
zona estará conformada por un estimado
de quince (15) o veinte (20) personas aparentemente, para así de esa manera se
podrá indagar y conocer las características de cada una de ellas, logrando el
resultado deseado.
De acuerdo Sampier y otros (1999) define muestra
como: "Una esencia a un subgrupo de la población".
Según
Sabino (2002) la muestra no es más que “una parte del todo que llamamos
universo y que sirve para representarlo”. Para esta investigación se
elegirá una muestra obtenida con el propósito de investigar, a
partir del conocimiento de las características particulares y propiedades de
una población. Asimismo, es oportuno que la muestra sea igual a la población,
ya que por las características de la investigación, es conveniente recabar
información de todas las personas relacionadas con el tema de investigación, por lo que constituye en forma intencional por un
total de quince (15) o veinte (20) personas, para la selección de la misma se
tomará una estrategia real.
Instrumentos de Recolección de
Información
La selección del instrumento es importante, pues de
este depende el gran éxito del trabajo de investigación.
De acuerdo a lo que establece en el portal Rena disponible
en la dirección: http://www.rena.edu.ve/cuartaEtapa/metodologia/Tema7.html nos
informa que “Existe una gran diferencia entre técnica e instrumento que es
necesaria aclarar… el instrumento es palpable se emplea para medir o registrar
algo como por ejemplo un cuestionario, un termómetro, entre
otros. Pero una técnica comprende los pasos para recaudar datos, por ejemplo
los procedimientos para separar los glóbulos rojos de los blancos. Pero también
algunas veces un instrumento puede volverse una técnica, dependiendo en el
ámbito en que se emplee, por ejemplo la entrevista, cuando se hace una hoja con
tres preguntas, esta hoja donde se va a registrar lo
dicho por el entrevistas, con las tres preguntas es un instrumento, pero cuando
se va con una encuesta y ésta se aplica a través de una entrevista, la
entrevista se vuelve una técnica y la encuesta es el instrumento.
Tipos de instrumentos y técnicas:
En
esta investigación la técnica a utilizar para la recolección de datos es la
encuesta y como instrumentos la entrevista directa y el cuestionario, los
cuales se basarán en preguntas referidas a las características correspondientes
a los procesos administrativos y financieros, estrategias, y nuevos sistemas
emprendedores relacionados con la gestión financiera, para su posterior
análisis.
De
acuerdo a lo que aporta Sabino, C (2002) define un instrumento de recolección
de datos, como “cualquier recurso de que se vale el investigador para acercarse
a los fenómenos y extraer de ellos información”.
Con las relaciones
individuales, como la observación y la entrevista, se podrá obtener y conocer
la manera como se debiera manejar o tener libertad financiera dentro del ámbito
cotidiano, quienes deben realizar, quienes deben poner en práctica tal
actividad, todo con un fin apropiado. Asimismo
por medio del cuestionario que es un medio de comunicación escrito y sencillo,
entre el encuestador y el encuestado, facilita
relacionar los objetivos y las variables de la investigación a través de una
serie de preguntas muy particulares y definidas con respecto al tema de
investigación.
La medición y
En cuanto a la medición o instrumento de
recolección de los datos debe reunir dos requisitos esenciales: confiabilidad y
validez, en tal sentido, Hernández, Fernández y Batista (2000) definen a la
confiabilidad como: “al grado en que su aplicación repetida al mismo sujeto u
objeto produce iguales resultados”, en tanto que el mismo autor conceptualiza a
la validez como: “se refiere al grado en que un instrumento realmente mide la
variable que pretende medir”.
Campbell
(1974) citado por Balestrini (2001) afirma que medir es… “la asignación de números
a la representación de propiedades de los sistemas materiales no numéricos, en
virtud de las leyes que rigen estas
propiedades”. De acuerdo a estas teorías, se empleará la escala nominal como
escala de medición de las variables, por cuanto la operación de medir involucra
la asignación de nombres o de números a distintas categorías, en donde se especifican
los objetos de investigación con relación a la presencia o ausencia de una característica
especificada, en tal sentido permite diferenciar distintas
categorías atendiendo a la propiedad mas sencilla de los mismos.
El Análisis e Interpretación de los
Resultados.
Con
respecto a este punto Balestrini (2001) plantea que el análisis e
interpretación de los datos, se convierte en la fase de la aplicación de la lógica
deductiva e inductiva en el desarrollo de la investigación. Por otro lado
manifiesta que el proceso de investigación, no culmina con la clasificación,
codificación y tabulación de los datos, o la ulterior presentación de éstos,
mediante la aplicación de alguna teoría grafica. Esa masa de datos, clasificada
y ordenada requiere ser finalmente analizada, atendiendo al conjunto de
aspectos o variables definidas, que configuran el problema de estudio; con el
propósito de establecer las consecuencias que es posible deducir de estos.
Por otro lado en el portal Rena disponible en la
dirección: http://www.rena.edu.ve/cuartaEtapa/metodologia/Tema7.html: El
análisis de contenido es útil especialmente para establecer comparaciones y
estudiar en profundidad diversos materiales ya que gracias a la aplicación de esta
técnica se pueden hacer apreciaciones sistemáticas, encontrar coincidencias y
discrepancias y en general obtener un tipo de información bastante profunda en
temas que de por sí son difíciles de estudiar.
En
relación al análisis e interpretación de
los resultados para esta investigación, se realizará una descripción
cuantitativa y cualitativa, reflejados en cuadros y gráficos, donde se plasmarán
informaciones y comentarios, realizando un análisis estadístico y enlazando los
datos con los hechos mas significativos que arrojen los mismos.
Cronograma de Actividades
De acuerdo a lo planteado en el portal Metodología de
Según Balestrini (2001) afirma que “el
plan de ejecución o cronograma de actividades en el marco del proyecto de
investigación, tiene gran significación, por cuanto, al permitir el
establecimiento de metas y determinados periodos de tiempo para culminar cada
una de las etapas y actividades inherentes al proceso de investigación;
conlleva también a la fijación de un compromiso individual o colectivo, por
parte del investigador o equipo de investigación, para ejecutar y culminar el
estudio que se propone realizar”.
Según lo planteado y guiándonos en estas teorías se expone el cronograma de actividades en el
cual se desarrollará la presente investigación que lleva por nombre: “Estudio y Propuesta para poner en práctica una
unidad o sistema de Libertad Financiera”.
Cuadro Nº 1
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CRONOGRAMAS
DE ACTIVIDADES |
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ACTIVIDADES |
OCT.2008 |
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ENE.2009 |
FEB.2009 |
MAR.2009 |
ABR.2009 |
MAY.2009 |
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TITULO, OBJETIVOS: GENERAL Y ESPECIFICOS |
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PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA Y JUSTIFICACIÓN |
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MARCO TEÓRICO |
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MARCO METODOLOGICO |
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RECOLECCION DE DATOS |
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ANALISIS DE RESULTADOS |
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CONCLUSIONES Y
RECOMENDACIONES |
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ELABORACION Y
CONSOLIDACION DEL INFORME |
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PRESENTACION |
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Fuente: Autora (2008)
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