UNIVERSIDAD
YACAMBÚ
ESPECIALIZACIÓN
EN GERENCIA
MENCIÓN
ORGANIZACIÓN
ASIGNATURA:
SEMINARIO DE TRABAJO
ESPECIAL
DE GRADO
TRABAJO
6
AUTOR:
MIREIDEE JIMÉNEZ SÁNCHEZ
TITULO:
“Estudio y Propuesta para poner en práctica una unidad
o sistema de Libertad Financiera”.
AUTOR: Lcda. Mireidee Jiménez Sánchez
INTRODUCCIÓN
El presente trabajo especial de
grado, tiene como finalidad poder presentar el planteamiento al problema de
investigación, con su respectiva justificación y objetivos general y
específicos obtenidos por la autora, de un estudio gerencial que permite
exponer los mecanismos y actividades que consideraron de importancia y
necesarias para poner en práctica la denominada “Unidad o Sistema de Libertad
Financiera” (USLF) en Venezuela. Para lo cual fue necesario considerar la
actualidad política, social y económica de la nación con la finalidad de
entregar un producto (propuesta) viable técnica y económicamente, haciendo uso
de un programa de gestión de los recursos disponibles para lograr resultados
reales, confiables, efectivos y eficientes en tiempo y espacio. Los resultados
del presente estudio servirán de base teórica para generar las recomendaciones
necesarias para implantar dicha unidad o sistema.
En el presente documento se utiliza una
terminología propia del tema y aceptada con alcance internacional por los
organismos mundiales relacionados con el medio; por lo tanto, se hace necesario
identificarse con la terminología para poder comprender con mayor claridad el
trabajo especial de grado en todos sus aspectos. En primer lugar, es importante
y necesario acotar que los términos ‘Lavado de Dinero’ o ‘Blanqueo de Dinero’
presentaban problemas de aceptación y alcance jurídico en los marcos legales
nacionales e internacionales; por tal motivo los organismos internacionales
establecieron y dieron aceptación legal, correcta y de alcance internacional al
término ‘Legitimación De Capitales’.
El evidente desarrollo tecnológico
de estas últimas décadas a impulsado el desarrollo en los procesos de
intercambio comercial, permitiendo establecer un escenario caracterizado por un
desarrollo económico y social, éste nuevo entorno tecnológico, económico y
social estableció un nuevo escenario mundial que conocemos como la
globalización y que hoy todavía está en creciente auge.
ACERCAMIENTO AL PROBLEMA DE INVESTIGACIÓN
En la actualidad, muchas personas
no cuentan con una infraestructura adecuada para el control y manejo adecuado
mediante procedimientos financieros.
Es por ello que se hace necesario
establecer un esquema de mecanismos de libertad financiera y permitir
desarrollar actividades nutrientes para cada desenlace financiero. Pero para
poder detectar estas actividades se necesita de una plataforma tecnológica que
garantice la disponibilidad de información real y confiable en forma oportuna.
Se necesita de una plataforma que
implica tecnología de punta en el área de las bases de datos distribuidas, que
opere en una red de comunicaciones digitales y en tiempo real de ser factible;
solo así será posible detectar obstáculos a tiempo, para que no impidan tan
importante necesidad.
Cuáles deben de ser las
herramientas y recursos mínimos necesarios que deberán ser considerados,
utilizados e instalados para poder crear
Como manejarnos en este mundo en que
vivimos, como establecer nuestros propios criterios y ser preactivos en la
finanzas. Hoy en día no existen institutos ni organismos en donde se pueda
obtener una guía acorde a nuestras necesidades familiares (social) y
empresariales.
La administración de calidad total,
la cual implica controlar todos los procesos desarrollados por una empresa para
generar un producto o servicio, incorporando la participación, en el control de
la calidad, de todos los departamentos de una empresa, como son presidencia,
dirección, mercadeo, fabricación, finanzas, informática y recursos humanos, así
como de todos sus proveedores, teniendo todos como objetivo satisfacer las
necesidades del cliente, tanto el intermedio como el final.
También por lo general esta
investigación estará abocada en el enfoque
prospectivo según este enfoque, el futuro no es necesariamente la
prolongación del pasado. La estrategia puede concebirse independientemente del
pasado.
Específicamente,
los autores sugieren cuatro perspectivas:
Realmente esta investigación estará
ubicada exactamente en la zona de Guayana. Se estará realizando aproximadamente
en un trayecto de tiempo a mediano plazo.
En la actualidad existe la necesidad
de ser gerentes de calidad para la gestión de recursos con la finalidad de
cumplir con lo planteado en el título de este trabajo cumpliendo de esa manera
el objetivo general del proyecto con el mínimo de inversión y el máximo de
utilidad, eficiencia y calidad; sin embargo, los costos asociados al recurso
humano y al proceso de investigación y desarrollo a veces hacen no viables este
tipo de actividades.
Por lo general son pocos los
conocimientos que se tiene en relación al tema, pero me parece interesante que
tengamos como un norte una libertad financiera para un mejor control y manejo
en nuestras vidas en todos los sentidos.
JUSTIFICACIÓN
El problema de legitimación de
capitales esta afectando significativamente el sistema financiero de muchos
grupos familiares y empresariales en Venezuela específicamente en ciudad Guayana
que no escapa de esta situación. Actualmente Venezuela atraviesa un período de
dificultades económicas debido a gestiones administrativas erráticas. Los
acreedores exigen sus pagos y esto obliga a un sacrificio social y económico
que se refleja en un letargo en el proceso de desarrollo tecnológico, económico
y social, haciendo más cuesta arriba la salida del subdesarrollo. Es por ello
que debemos ahorrar y hacer multiplicar nuestros ingresos mejorando la
macroeconomía para incentivar la microeconomía; esto significa que es vital
controlar las fugas de capitales reales en todas sus formas, incluyendo
aquellas actividades que afectan el esquema financiero nacional, aunque el
presente estudio y propuesta solo trate del problema de capitales mal habidos;
pues el tratar el esquema financiero en su totalidad, no es el objetivo
planteado y además requeriría de muchos recursos en tiempo y estrategias
tecnológicas arrojando resultados de mayor complejidad debido a su extensión.
Es necesario entonces eliminar los
procesos de legitimación de capitales para sanear la economía nacional y hacer
frente a los compromisos financieros en forma legal y eficiente, garantizando
así las oportunidades de desarrollo económico y social sostenido que significan
una mejora de la calidad de vida del venezolano.
Es verdad que existen muchas empresas
o proyectos que necesitan de gerentes de calidad para la gestión de recursos en
la forma más acertada con la finalidad de llevar a feliz término el objetivo
primario del proyecto con el mínimo de inversión y el máximo de utilidad,
eficiencia y calidad; sin embargo, los costos asociados al recurso humano y al
proceso de investigación y desarrollo a veces hacen no viables estas
actividades.
En la actualidad, un trabajo de
postgrado en el campo de la tecnología
involucra una serie de actividades que en algunas ocasiones resulta
insostenible por las implicaciones económicas que esta lleva asociada. Es por
ello que este proyecto esta orientado a desarrollar una propuesta en función de
un estudio preliminar, para así garantizar menores inversiones con mayor
productividad dentro de los parámetros de excelencia y calidad mínimos
necesarios.
OBJETIVOS
Establecer y generar las recomendaciones
con relación a cuales serían los mejores mecanismos que deberían utilizarse
para instalar y poner en práctica una Unidad o Sistema de Libertad Financiera
en Venezuela, con la finalidad de hacerla eficiente de acuerdo a los recursos
tecnológicos disponibles en el mercado y en concordancia con los programas de
austeridad económica que maneja en la actualidad el gobierno nacional,
conservando la legitimidad establecida por el sistema legal venezolano.
Ø
Establecer
cuáles serían los mejores mecanismos para el acopio de información desde las
entidades financieras sin que se vean involucradas y con la suficiente
eficiencia que haga posible una información confiable, confidencial y veraz en
tiempo real.
Ø
Establecer
cuáles serían las mejores herramientas y mecanismos de integración tecnológica
que mejor se adaptan a la necesidad del cliente y a la realidad nacional
venezolana en la actualidad y a futuro.
Ø
Identificar el
posible impacto social y económico de la propuesta.
Ø
Identificar los
indicadores que se deberán manejar como alarmas de situación tendientes a
posibles programas de enriquecimiento ilícito.
Ø
Identificar los
mecanismos más comunes que se aplican para la legitimación de capitales por
parte de sistemas, empresas y personas que practican una economía basada en
enriquecimientos ilícitos.
Ø
Identificar
cuáles son los mecanismos de mayor éxito y seguros que se utilizan en diversas
partes del área venezolana en la lucha contra la legitimación de capitales.
CAPITULO II
ANTECEDENTES DE
Realmente en todo trabajo de
investigación los antecedentes constituyen un fundamental apoyo que interviene en el
desarrollo del trabajo, sustentando en si cualquier relación con el objeto primordial del mismo. Evidentemente a través de tesis, artículos publicados,
textos bibliográficos se obtiene información necesaria puntualizando el trabajo
de investigación, teniendo en cuenta el
objetivo de la investigación o del estudio.
En este trabajo de investigación se consideraron algunas investigaciones que fundamentan el
desarrollo y desenlace:
Correa, Eugenia (s/f) en su
investigación titulada “El ciclo de auge y crisis financieras: hacia una nueva
regulación monetaria y financiera” expresa que
los mercados financieros nacionales y las relaciones financieras
internacionales han venido transformándose de manera acelerada, donde el
cuestionamiento de las regulaciones estatales de la posguerra en los mercados
financieros abre espacio nuevamente a las ideas económicas liberales. También
alega en su artículo que la represión financiera se le atribuye la inhibición
del ahorro, la obstaculización para la asignación eficiente de los recursos
financieros al igual los intermediarios financieros lo considera como una causa
de operación ineficiente. La autora prosigue profundizando más el tema radica
en la inversión y comercios globales indicando tendencias para la inversión
teniendo una visión objetiva del alcance de la globalización y en especial lo
que puede llegar a ser su comportamiento en el futuro inmediato.
La relación
establecida con la presente investigación, enlaza una similitud en cuanto a un
desarrollo que permite evaluar, coordinar, controlar y administrar la
funcionalidad de los indicadores, permitiendo insistiendo en las bondades que
ofrece la libertad financiera y la necesidad de su mayor ampliación con
tendencias recurrentes al sobreendeudamiento.
Cascante A., H. (2003) en su trabajo de investigación titulado
“Disciplina del crédito bancario y protección del consumidor”, para optar al
título de Master en Derecho Económico con énfasis en comercio exterior,
otorgado por
Entre las conclusiones establecidas
por la autora, hace referencia a de
satisfacer necesidades de carácter personal, familiar, empresarial, teniendo en
consideración los objetivos y metas para un propósito acorde a estrategias
netamente financieras, así como el comportamiento en todo lo concerniente a la
parte cuantificable (costo-beneficio), nivel de confiabilidad de los recursos,
perspectiva de los clientes, perspectiva de los negocios, así como del
crecimiento organizacional a corto, mediano y largo plazo.
En el mencionado trabajo de investigación,
existe una relación con la presente investigación, en el caso de que hace
referencia a situaciones financieras y contables, estableciendo medidas que
influyan en el desarrollo económico para un determinado fin, de manera
controlada, maneja diversos procesos y
establece sus criterios en forma óptima y homologada de acuerdo a sus
necesidades.
Estas investigaciones ayudan a
fomentar de una manera amplia el presente trabajo de investigación a través de
los comentarios de situaciones reales que se plasman en el desarrollo de los
trabajos.
BASES TEÓRICAS
Terry, G. (1985): Establece que “La planeación es seleccionar información y hacer suposiciones respecto
al futuro para formular las actividades necesarias para realizar los objetivos organizacionales”
Ander, E.
(1993): Informa que la “Planificación es
el conjunto de procedimientos mediante los cuales se introduce una mayor
racionalidad y organización en unas acciones y actividades previstas de
antemano”. También expresa que
Ciertamente entre los autores
plantean un fin común que es la toma de decisiones para el alcance de los
objetivos, claro desde el punto de vista de cada uno difieren, en lo que
respecta Terry en su definición se aboca más a suposiciones futurista
relacionadas a las actividades de la organización, sin embargo, hacen referencias en cuanto al tipo de
metodología y el conjunto de procedimientos que se abocan al alcance y
optimización de los objetivos.
Indistintamente del planteamiento de
cada autor coinciden en un mismo punto en donde indican realizar actividades
para alcanzar los objetivos compatibles para el desarrollo de la organización.
En si, la planificación vendría ser el conjunto de
procedimientos necesarios para la toma
de decisiones que ayuda alcanzar un futuro deseado, teniendo en cuenta la
situación actual y los factores internos y externos que pueden influir en el
logro de los objetivos.
ENFOQUES DE
En este punto se va a hacer
referencia a todos los aspectos conceptuales que se manejan dentro del presente
desarrollo, haciendo un gran énfasis en todo lo concerniente a las perspectivas
expuestas en la presente investigación, así como el enfoque teórico de las
definiciones más necesarias y utilizadas con sus respectivos comentarios e
interpretaciones, tomando en consideración las opiniones personales a cada caso
y tema de estudio.
Sallenave, J. (2004) expone la existencia de dos enfoques antagónicos en
los modelos intelectuales estratégicos, para inclinarse finalmente por el segundo
de ellos:
Enfoque de preferencia:
afirma que el futuro es la "continuación del presente, que, a su vez, es
la prolongación del pasado".
Enfoque prospectivo: según
este enfoque, el futuro no es necesariamente la prolongación del pasado. La
estrategia puede concebirse independientemente del pasado.
Deming y Juran aporta: El
enfoque operacional o de la teoría y ciencia de la administración recoge los
conocimientos administrativos pertinentes para relacionarlos con las labores
administrativas, lo que los administradores hacen. Este enfoque pretende
integrar los conceptos, principios, y técnicas que se encuentran en la base de
las tareas de la administración.
La reingeniería es uno de los
enfoques más recientes, también llamado rediseño de procesos. Su propósito es
lograr más con menos recursos, para conseguir mejoras sustanciales en medidas
de desempeño contemporánea tan decisivas como costos, calidad, servicio y
rapidez”.
PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA
Tripier, B. (s/f) manifiesta que
la planificación estratégica es el proceso que da sentido de dirección y
continuidad a las actividades diarias de una empresa o institución,
permitiéndole visualizar el futuro e identificando los recursos, principios y
valores requeridos para transitar desde el presente, hacia la visión. Debe
permitir identificar valor en cosas que nadie hace o de agregar un valor
diferenciado a cosas que todos hacen. Debe permitir entender los cambios e
internalizarlos. Y deben dar como resultado un plan estratégico o mapa de ruta.
Se puede observar cierta diferencia
en lo que es planificar y planificar
estratégicamente, aparentemente reflejan ser iguales pero realmente como lo
explica Tripier, B. estratégicamente es
el proceso que da sentido de dirección y continuidad a las actividades diarias;
en lo que respecta planear es el plan impuesto
por la autoridad.
Además se puede determinar que la planificación es a corto plazo y la
planificación estratégica es a largo plazo.
El pensamiento competitivo consiste
en realizar una recolección, selección, análisis y distribución de la
información que se encuentra en el entorno referente a sus competidores, para
luego desarrollar estrategias que les permitan obtener ventajas competitivas.
A partir del pensamiento
estratégico, sobreviene la etapa del planeamiento que esencialmente, aunque se
le llame estratégico, no es estratégico.
PORTER, M. (s/f):
Plantea que el
pensamiento estratégico tiene que ver con la consecución de unos objetivos y la
resolución de sus problemas inherentes, dentro de un marco contextual concreto.
Es decir, es una herramienta para conseguir lo que queremos, de la mejor forma
y venciendo las dificultades.
FERRER, J. (2001). concreta en cuanto al
pensamiento estratégico y competitivo,
dice que el pensamiento estratégico
permite incorporar los valores, la misión, la visión y las estrategias en la
toma de decisiones y efectuar una revisión de los mismos ante las exigencias de
las nuevas realidades y escenarios. Proporciona un sentido acerca de la
posición que debe ocupar la organización en el futuro, de manera que las
acciones que emprenda sean coherentes y compatibles con la filosofía de la
misma.
Se
puede establecer como principal diferencia entre pensar y
pensar
estratégicamente, que el pensamiento estratégico entiende su entorno y aprovecha lo que
se le presenta para aprovecharlo al máximo posible y le permite a los
administradores identificar los aspectos que son críticos, para lograr el éxito
del programa de planificación a largo plazo, muy por el contrario sucede con el
pensar que tiende a forzar situaciones a conveniencia y se
basa en una metodología lineal de razonamiento rígido que no permite
desviaciones en la aplicación de una norma.
DEFINICIONES PROSPECTIVA:
Bertran, de J. (2004), plantea que existen dos formas de ver el futuro, la
primera como una realidad única, propia por los oráculos, profetas y adivinos.
La segunda forma de ver el futuro es como una realidad múltiple, estos son los
futuros posibles que de Jouvenel denominó futuribles.
ESTRATEGIA:
Echarri, J (1999) en el portal del Instituto de Prospectiva Estratégica expresa que el término "estrategia" es una de esas palabras que la gente define de un modo y a menudo las utiliza de otro distinto. Por lo general en el mundo de los negocios incluyendo el doctrinal se emplean diversas definiciones por muchos autores y directivos de empresas.
De igual manera el portal de Estrategia.com se plantea que puede definirse como la mejor forma de alcanzar los objetivos buscados antes de ingresar a una situación conflictiva es decir el luchar para obtener una de dos o más situaciones hipotéticas que no se den simultáneamente. Esto conlleva a que se tiene que reconocer y tener bien claro que es adaptable a cualquier situación que persigan objetivos concretos, comprendiendo la mejor manera de alcanzarlos.
Tanto la prospectiva como la estrategia se han convertido en dos áreas que íntimamente guardan relación sobre todo en el campo de la administración. La prospectiva es fundamental para abrir camino y estudiar las estrategias para soluciones futuras ante cualquier problemática. Sin embargo, siempre hay que tener en cuenta que lo conveniente es diferenciarlas con mucha claridad.
Una vez definidos los términos anteriores se puede determinar que la prospectiva estratégica mediante su sistema vigía y sus planes operativos en su amplitud se encargan de disminuir frecuentemente los riesgos e incertidumbres posibles inherentes a la consecución del futuro deseado.
Además Lafaurie, M. (1899) manifiesta que “La prospectiva estratégica se desarrolla un conjunto de métodos, todos ellos excrutables: explícitos, analizables y explicables. Hay métodos cuantitativos y cualitativos. Los primeros son más conocidos porque se aplican en las disciplinas "económicas" (Teoría Económica y Economía Política). Los segundos son típicos de la investigación socioeconómica cualitativa.
MÉTODOS
DE
En la caja de herramientas de la prospectiva
estratégica de Godet
(2000) expone que los métodos de dirección empresarial que se
suceden los unos a los otros siempre tienen un punto en común, la motivación
ante nuevos desafíos para el logro de los objetivos deseados. La prospectiva
estratégica, esta destinada en primera instancia a las empresas en las cuales
es posible detallar una representación bajo forma de árbol de competencias. Al
igual en la caja de herramientas manifiesta que el método de escenarios
tiende a construir representaciones de los futuros posibles, así como el camino
que conduce a su consecución. Los árboles de competencia pretender representar
la empresa en su totalidad sin reducirla únicamente a sus productos y mercados.
Sfier, R (2006) plantea que existen diferentes
metodologías y enfoques para realizar un análisis prospectivo estratégico. Las
más utilizadas:
Ø Método Delphi
Ø Análisis FODA
Ø Exploración del Entorno
Pinto, J (s.f) expresa que con la narración de los escenarios y las explicaciones
sobre cómo pasar de la situación presente a la situación futura se termina el
método de escenarios desarrollado por los franceses. Asimismo explica que los franceses
utilizan un método sumamente estructurado donde impera la racionalidad y la
rigurosidad. Considero que lo más importante es que pasemos la mayor parte de
nuestro tiempo en el análisis y la reflexión y dejemos poco tiempo para el uso
de modelos y software cuya utilidad se reduce muchas veces al ahorro de tiempo.
MANEJO DE ESCENARIOS
Es importante resaltar que los
escenarios son instrumentos decisivos en la prospectiva estratégica y Godet
(2000) define al escenario de la siguiente manera: “un conjunto formado por la
descripción de una situación futura y una línea de acontecimientos que
permiten pasar de una situación original a otra futura”.
El artículo de Prospectiva Tecnológica del portal Gestión de la
tecnología, aporta que: “Por escenario se entiende el conjunto coherente de
variables y suposiciones de contexto que permite analizar el futuro”.
Teniendo claro estas definiciones Godet (2000)
presenta dos tipos de escenarios:
Ø Exploratorios: partiendo de las tendencias pasadas y presentes, conducen a futuros verosímiles.
Ø Anticipación o normativos: construidos a partir de imágenes alternativas del futuro, podrán ser deseables o por el contrario rechazables. Son concebidos de forma retroproyectiva.
BASES LEGALES
En este trabajo de investigación
se estará apoyando fundamentalmente en distintas leyes y decretos:
Ø Reglamento de
Ø Gaceta Oficial N° 37.169 de
fecha 29 de marzo de 2001 Decreto N° 1.263
Ø Ley Orgánica de
Ø Reglamento N° 3 de
Ø
Ley Orgánica de
Administración Financiera del Estado.
Ø
Reglamento de
Ø
Otras
leyes o reglamento que en el desarrollo de la investigación surja como apoyo y
aclaratoria de la misma.
REFERENCIA BIBLIOGRAFICA
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George Terry y Stephen
Franklin. “Principios de Administración”.
Compañía Editorial Continental, S.A. México. 1985.
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6)
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