提升信任度

以友誼、親切、專業及可靠來贏得客戶對你的信任

解決問題的能力

運用創意構想，把解決問題的方法融入產品或服務中

勸導改變的能力

利用你的說服能力來促動客戶改變的慾望

滿足客戶需求

以了解客戶的需求提出解決方案，滿足客戶的需求

把潛在客戶
當VIP

用服務取代銷售，忘了產品，試著建立友誼

把成交的客戶
當朋友

成交之後，客戶就是朋友，以朋友之道來建立關係

朋友的朋友
也是朋友

時時擴充你的人際關係，每個人至少有三位死黨

扮演軍師、夥伴、好友...

提供最新消息，分享好康，喜慶婚喪絕不疏漏

舉辦高爾夫球聚會

健康意識抬頭，高爾夫球聚會最為高階主管喜愛

舉辦
茗酒美食品嚐會

請專家講解酒的評鑑，佐以美食，氣氛最佳

舉辦名人講座

增加新知，認識名人，齊聚一堂溝通觀念

舉辦家庭聚會

選擇主題如健康、藝術、兒童教育等話題，為家庭聚會主軸。

1997年，紐約人壽更洞燭機先開闢第三條行銷通路－電話行銷，應用紐約人壽自行建置的目標客戶資料庫，透過電話行銷人員進行一系列整合性的行銷活動，這不僅是台灣壽險市場的創舉，其產能更是業界中的翹楚。
　　 邱柏爾表示，相較於之前臨櫃行銷運用銀行的客戶名單，空間較為受限，電話行銷則掌握了自己的客戶名單，運用現代科技，紐約人壽可以透過電話進行既深化又有效率的服務。「一個電話行銷員的產能是傳統業務員的4倍以上，」邱柏爾說。

直效行銷的先鋒
　　 紐約人壽可說是國內壽險同業中直效行銷的先鋒，特別在電話行銷的領域，更掌握了豐富的know-how。譬如電話行銷的產品，便與傳統業務員體系為客戶量身訂造有所不同，邱柏爾一語中的，「單一產品，滿足單一需求。」紐約人壽首次出擊便針對孕婦市場，推出「儲蓄還本幼兒保障計劃」，並獲致空前的回響。
　　 電話行銷人員的工作目標及重點也有別於傳統業務員，邱柏爾便譬喻，「業務員像坦克車，電話行銷人員像轟炸機。」不似業務員花很多時間介紹、經營人脈網絡、開發客戶，電話行銷人員的工作就是想辦法在線上成交，「每天都會成交，最高紀錄一天可以成交74個客戶。」
　　 資料庫行銷處台中分部負責主管蔡秀雲表示，電話行銷人員要具企圖心、積極，溝通能力也要很強，以便能快速成交，而且由於利用電話推銷，客戶拒絕容易，因此電話行銷人員面臨的拒絕遠比傳統業務員多，蔡秀雲笑笑地說，「做電話行銷，就是要習慣拒絕。」

電話行銷領先同業
　　 但對蔡秀雲來說，電話行銷卻是一塊值得開拓的「新天地」。「電話行銷對業務員來說，可以說是沒有成本、回饋又高的事業，」蔡秀雲分析，電話行銷人員不用加班，且可以依生活作息彈性安排上班時間，也不需像傳統業務員一樣四處奔波、舟車勞頓，很多二度就業的媽媽，在電話行銷裡找到適情適性的理想工作。
　　 有別於一般電話行銷人員工作屬性偏為打零工方式，紐約人壽除了備有完整的訓練課程，針對有長期工作意願者提供續期獎金，並開放所有管理職升遷機會，邱柏爾說，「我們希望員工『愈打愈安穩』。」
　　 紐約人壽的電話行銷事業在同業之間居於領先，台中分部已於三月開幕，預期增員至60人，如果人力市場供給充裕，甚至希望可以成長至百人規模，將有助於擴展直效行銷版圖。
　　 邱柏爾認為，紐約人壽相較同業，一直扮演創造新通路的角色。在保險業行銷管道多元趨勢之下，2002年紐約人壽將更強化整合資源充分運用、相互支援，譬如將電話行銷整合至傳統業務員體系，期許在多元行銷管道中，成為業界的Distribution Master（通路專家）。

二○○二 躍馬中原
　　 紐約人壽旺盛的企圖心還不僅止於此。預計今年五月美商紐約人壽台灣分公司將正式改制為子公司的型態，美國總公司匯入20億新台幣，在台設立「國際紐約人壽保險股份有限公司」，為台灣保戶提供更優質的產品與服務。